Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων (AML) & Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας (CTF)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες («AML») και Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας («CTF») εφαρμόζεται στο Fast Slots (domain: fastslots.gr) και περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που υιοθετούμε για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Το Fast Slots λειτουργεί υπό την εταιρεία Igloo Ventures SRL και είναι αδειοδοτημένο από τη ρυθμιστική αρχή του Anjouan.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της πολιτικής είναι:

να αποτρέψει τη χρήση της πλατφόρμας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
να διασφαλίσει την εφαρμογή διαδικασιών KYC (Know Your Customer) και EDD (Enhanced Due Diligence) όπου απαιτείται,
να ορίσει διαδικασίες παρακολούθησης συναλλαγών και αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας.

Η πολιτική εφαρμόζεται σε όλους τους πελάτες/παίκτες, όλες τις συναλλαγές (καταθέσεις/αναλήψεις) και όλα τα διαθέσιμα μέσα πληρωμής (π.χ. κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα).

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

Νομιμοποίηση εσόδων: διαδικασία απόκρυψης/μετατροπής παράνομων εσόδων ώστε να εμφανίζονται ως νόμιμα.
KYC: διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης της ταυτότητας του πελάτη.
EDD: ενισχυμένοι έλεγχοι δέουσας επιμέλειας για υψηλότερου κινδύνου περιπτώσεις.
ΠΕΠ (PEP): Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο.

3. Η προσέγγισή μας βάσει κινδύνου

Υιοθετούμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach) αξιολογώντας, μεταξύ άλλων:

το προφίλ του πελάτη, τη χώρα/δικαιοδοσία, και τυχόν ενδείξεις αυξημένου κινδύνου,
τη συμπεριφορά παιχνιδιού και τις ροές χρημάτων (deposits/withdrawals),
τη χρήση μεθόδων πληρωμής (συμπεριλαμβανομένων συναλλαγών σε κρυπτονομίσματα),
τυχόν αντιστοιχίσεις σε λίστες κυρώσεων/παρακολούθησης (όπου εφαρμόζεται).

4. Επιλεξιμότητα & ηλικιακό όριο

Η χρήση της πλατφόρμας επιτρέπεται μόνο σε άτομα που έχουν συμπληρώσει το 18ο έτος (ή το εκάστοτε νόμιμο όριο ηλικίας στη δικαιοδοσία τους, εάν είναι υψηλότερο). Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε αποδεικτικά ηλικίας/ταυτότητας ανά πάσα στιγμή.

5. KYC: Ταυτοποίηση και επαλήθευση

Για τη συμμόρφωση με AML/CTF απαιτούμε, κατά περίπτωση και σε διάφορα στάδια της σχέσης με τον πελάτη, επαλήθευση στοιχείων. Ενδεικτικά μπορεί να ζητηθούν:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης (έγκυρα και ευανάγνωστα).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή επίσημο έγγραφο που αναγράφει ονοματεπώνυμο και διεύθυνση (συνήθως πρόσφατο).
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: επιβεβαίωση ότι ο πελάτης είναι ο νόμιμος κάτοχος της κάρτας/πορτοφολιού/λογαριασμού.
Πηγή Κεφαλαίων/Πλούτου (SoF/SoW): σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ή/και υψηλών ορίων συναλλαγών.

Το Fast Slots δύναται να εφαρμόζει επιπλέον μέτρα ασφάλειας λογαριασμού, όπως ταυτοποίηση 2 παραγόντων (2FA).

6. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμόσουμε EDD, όπως:

πρόσθετα έγγραφα για Πηγή Κεφαλαίων/Πλούτου,
ενισχυμένη παρακολούθηση λογαριασμού και συναλλαγών,
πρόσθετες ερωτήσεις σχετικά με τη δραστηριότητα και τον σκοπό χρήσης του λογαριασμού.

7. Παρακολούθηση συναλλαγών & μοτίβα κινδύνου

Παρακολουθούμε συναλλαγές και συμπεριφορές για τον εντοπισμό ύποπτων μοτίβων. Ενδεικτικά παραδείγματα που μπορεί να οδηγήσουν σε έλεγχο:

ασυνήθιστα συχνές ή/και μεγάλες καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς λογική σύνδεση με τη δραστηριότητα παιχνιδιού,
καταθέσεις με στόχο «γρήγορη ανάληψη» με ελάχιστο παιχνίδι,
κατατμήσεις συναλλαγών (structuring) για αποφυγή ελέγχων,
ασυνέπεια μεταξύ στοιχείων πελάτη και συμπεριφοράς συναλλαγών,
χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή αιτιολόγηση,
ενδείξεις χρήσης λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή/και πολλαπλοί λογαριασμοί.

8. Μέθοδοι πληρωμής & κανόνες αναλήψεων

Υποστηρίζουμε, μεταξύ άλλων, Mastercard, VISA, Skrill, Google Pay και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, Cardano (ADA), Solana, Tron, Tether, Ripple, Dogecoin.

Για σκοπούς AML:

μπορεί να απαιτήσουμε η ανάληψη να γίνεται, όπου είναι δυνατό, προς την ίδια μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση (ή ισοδύναμη διαδικασία επιστροφής/επαλήθευσης),
μπορεί να ζητήσουμε αποδεικτικά κυριότητας του λογαριασμού/πορτοφολιού,
ενδέχεται να εφαρμόσουμε ελέγχους προέλευσης κεφαλαίων σε συγκεκριμένα όρια ή/και περιπτώσεις κινδύνου.

9. Απαγόρευση χρήσης τρίτων (third-party) και πολλαπλών λογαριασμών

Απαγορεύεται η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο. Ο παίκτης οφείλει να χρησιμοποιεί μόνο μεθόδους πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο. Η δημιουργία ή χρήση πολλαπλών λογαριασμών με σκοπό την καταστρατήγηση ελέγχων ή όρων της πλατφόρμας μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς, έλεγχο και/ή κλείσιμο λογαριασμού.

10. Διαχείριση ύποπτης δραστηριότητας

Εάν εντοπιστεί ή υποπτευθούμε δραστηριότητα που σχετίζεται με AML/CTF, ενδέχεται να προβούμε σε ενέργειες όπως:

αίτημα πρόσθετων εγγράφων/πληροφοριών,
προσωρινό περιορισμό συναλλαγών ή/και αναλήψεων έως την ολοκλήρωση ελέγχων,
πάγωμα ή κλείσιμο λογαριασμού σύμφωνα με τους όρους μας και τις εφαρμοστέες υποχρεώσεις,
υποβολή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

Δεν είμαστε υποχρεωμένοι να ενημερώσουμε τον πελάτη ότι έχει υποβληθεί αναφορά ή ότι διεξάγεται σχετικός έλεγχος, στο μέτρο που αυτό επιτρέπεται/απαιτείται από το ισχύον πλαίσιο («tipping-off»).

11. Τήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία που σχετίζονται με την επαλήθευση πελατών, τις συναλλαγές και τους ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που κρίνεται αναγκαίο για σκοπούς AML/CTF και όπως απαιτείται από το εφαρμοστέο κανονιστικό πλαίσιο.

12. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων για σκοπούς AML/CTF πραγματοποιείται σύμφωνα με την ισχύουσα πολιτική απορρήτου και τα μέτρα ασφάλειας της πλατφόρμας. Τα δεδομένα χρησιμοποιούνται για επαλήθευση ταυτότητας, πρόληψη απάτης, παρακολούθηση συναλλαγών και συμμόρφωση με νόμιμες υποχρεώσεις.

13. Υποχρεώσεις πελάτη

Ο πελάτης οφείλει να:

παρέχει ακριβή και πλήρη στοιχεία κατά την εγγραφή και να τα διατηρεί ενημερωμένα,
συνεργάζεται σε αιτήματα KYC/EDD εντός εύλογου χρονικού διαστήματος,
χρησιμοποιεί μόνο δικές του μεθόδους πληρωμής,
μην επιχειρεί να παρακάμψει ελέγχους ή διαδικασίες ασφαλείας.

14. Responsible Gambling

Παρότι η παρούσα σελίδα αφορά AML/CTF, το Fast Slots προωθεί ενεργά το Responsible Gambling, παρέχοντας συμβουλές και δυνατότητα αυτοαποκλεισμού. Η υπεύθυνη συμμετοχή συμβάλλει και στη μείωση κινδύνων κατάχρησης της πλατφόρμας.

15. Επικοινωνία

Για απορίες σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας:

Email: [email protected]

16. Τροποποιήσεις πολιτικής

Το Fast Slots διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί την παρούσα Πολιτική οποτεδήποτε. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στο fastslots.gr με ανανεωμένη ημερομηνία.